当前，证券行业数字化转型正加速推进，并不断推动业务与技术的融合。之前我们邀请到平安证券平台金融中心执行总经理顾远作客数势科技，访谈了平安证券在面对国内资本市场快速变革时的各项举措——策略上坚持“以客户为中心”，利用科技升级组织运营系统建设。目前平安证券个人客户数突破2200万人，稳居行业前列。那么具体来说，平安证券是如何推进“线上化、数据化、智能化”经营路径的呢？今天，我们将通过梳理数字化背景下投顾服务经理小李日常工作的一天，展示平安证券数字化实践和其背后支持的平台系统能力。
投顾服务经理小李的一天：
早上9点
正值月末，需要盘点客户持仓诊断。此时，投顾服务经理小李通过流失预警模型，优先查看流失风险较高的客群，分析客户投资成长过程中遇到的挑战，并推送客户感兴趣的研报，以提高客户的投资体验，帮助客户更好的成长，增加与客户间的信任感。
上午11点
公司正在进行某投资产品的直播推广活动，平台基于算法模型，将该活动精准推送给潜在人群。某客户观看了此场直播并点击立即咨询。此时，小李企业微信收到提醒，及时联系客户并为其介绍产品的应用场景和收益情况。
下午4点
一天的工作即将结束，小李开始进行今日工作的数据复盘和制定明天的To do list，总结两者的相关性：他发现临近季度末，客户资产闲置情况较明显，为保证客户资金利用效率，需尽快制作客户需求评估清单，以及多维客户标签资产配置，进行精准、分类的金融产品介绍，提高客户的留存率与复购率。
晚上6点
小李打开近一个月的工作周报进行对比总结，他发现本月养老基金相较于其他产品的销售推广成功率低了30%。平台向他推荐了个人养老金培训和对应的营销MOT培训，协助他提升客户答疑能力，并优化推荐话术，提升服务质量。同时，平台还建议他可以优化市场推广活动的精准度，如采用多波次推广策略、优化客户触达的渠道与频次，以及实现推广转化率提升等。
（以上工作流程经加工后展示，请勿对号入座，平安证券和数势科技拥有最终解释权）
纵观平安证券投顾服务经理小李一天的关键工作内容，发现他聚焦“客户全旅程洞察”和“全渠道协同”两大方面，通过“智能化、精细化”的高效率经营，利用流失风险预警、实时触发和金融产品合理介绍，实现存量客户的投资顺畅度与客户满意度的双提升，并获取服务商机。在此目标实现过程中，数势科技作为平安证券专业的数字化合作伙伴，与其共同打造了数字化客户经营平台，助力平安证券突破数据资产使用价值瓶颈，加速技术能力升级，加强获客和改善客户结构，为客户提供优质的财务管理体验，最终实现经营路径的智能化。
工作场景背后数字化平台建设如下图
（数字化客户经营平台架构）
构建统一的指标平台和标签平台，实现平安证券的用户数据资产沉淀，完成初步的客户可识别，为数字化经营提供数据基础。
在原有经营平台的基础上，数势科技助力平安证券进行客户经营平台的数据治理，统一数据口径，并结合平安证券“以客户为中心”的服务体系建设，梳理现有指标，构建可层层分解、相互联系、具有全局性的新指标体系。
同时，平安证券与数势科技将散落在各个系统中的标签分类进行科学梳理，结合客户层面、产品匹配层面、市场信息输入层面、触达客户渠道层面的应用场景，通过OneID、实时标签和内置的各类算法模型，如人群扩散模型、意图识别与算法模型等，为客户与产品、员工的精准匹配提供支持。譬如，上述场景中小李用于识别流失风险较高客群所使用的流失预警模型，助力平安证券实现初步的客户可识别，为后续精准服务体系迭代奠定了基础。
以用户全生命周期管理为核心，搭建策略效果分析平台，实现策略效果的智能化分析，提升决策分析的准确性。
围绕存量客户的精细化运营升级这一核心需求，数势科技为平安证券设计和提供了数字化客户经营平台的智能化产品——客户经营策略效果分析平台，切实提升了运营环节的灵活性和营销策略的精准性。该平台通过客户洞察模块，帮助平安证券的一线投顾服务经理根据客群、需求、商品偏好等全方位数据建立有强指导性的用户画像，及时提供个性化服务。比如小李在复盘当日工作中所做的多维客户标签，设定并拆解相应的量化指标，确定了分析与决策的标准，实现投顾运营目标的拆解和追踪。
在此之上，平台还提供了诊断分析能力，投顾服务经理可通过旅程分析、画像分析、大盘分析和漏斗分析等工具模型，挖掘阻碍目标达成的问题，寻找问题根因，预测发展趋势。值得一提的是，此平台基于客户生命周期管理，结合实时智能技术增强了平安证券的精细化运营能力，建立对高潜用户、预流失用户的画像分析，也进一步增强运营策略的精准性，有利于促进客群从“引入期”向“成熟期”跃迁，并稳定在“成熟期”运营。
基于客户旅程，搭建自动化营销策略平台，完成精准的策略设计与优化自迭代，实现营销闭环，促进决策效率提升。
在平安证券原有客户经营平台提供单独事件的策略服务基础上，数势科技助力增加自动化营销策略平台的部署，基于数据资产层的精细化客户分层机制和策略效果平台的分析结果，为平安证券的一线投顾服务经理智能设计更有针对性的运营策略。
具体来说，平安证券的一线团队可结合人工经验与智能算法模型，设计合理的用户运营方案。在运营过程中，平台还支持各维度数据的复盘，助力投顾服务经理完成策略优化，提升服务质量。如在上述场景中，平台为提升个人养老金销售推广成功率所生成的策略建议。
客户旅程自动化营销策略平台在夯实经营平台数据标签基础和上线精细化分析体系后完成部署，它拥有策略效果智能分析与自迭代的特点。数势科技运用机器学习算法和运筹优化技术实现策略模型自迭代，让自动化营销策略平台根据数据分析结果自主实现策略修改，让其策略设计和优化迭代模块实现智能推送、效果智能评估、自迭代升级的完整闭环，实现客户经营平台决策效率提升。
在整体搭建数字化客户经营平台过程中，平安证券技术团队和数势科技采用先试点再推广的“小步快走”方式，逐渐释放业务价值，对营销数据不准确、平台信息接口多、精准营销画像难等多项难题进行逐个击破。
事实上，自2013年开启向互联网券商的转型以来，经过近十年耕耘，科技赋能已成为平安证券最亮眼的底色。在服务模式向“以客户为中心”转型已成共识的今天，平安证券也正是通过“科技赋能”脱颖而出。数势科技围绕存量客户的精细化运营升级这一核心需求，为平安证券打造的上述数字化客户经营平台，有效延续了平安证券买方投顾的理念和服务体系，让客户“安心投顾”。
结语
目前，整个金融证券领域对数字化转型的重要性及紧迫性已达成共识，数字化覆盖的广度和深度也在不断加大。截至2023年1月，共77家证券公司将数字化转型列为公司发展战略，数字化转型的“主战场”逐步由零售经纪业务扩展到机构业务和资产管理等多个领域，数字化转型覆盖多业务领域的证券公司有69家，占比高达89.61%。
（以上数据引用自中国证券业协会）
那么未来，各大金融证券机构应当如何部署数字化转型战略？数字化转型措施需要具备哪些特点？企业上线的系统架构又当具备哪些产品能力？请关注数势科技，了解更多。
据了解，数势科技作为行业领先的数据智能平台与技术服务提供商，未来将继续凭借丰富的业务know-how及技术know-how，深耕金融行业，帮助企业构建企业数字大脑，通过包括数据资产云、经营分析云、智能营销云在内的一系列智能决策产品，助力企业实现数字化升级，打造业务增长新引擎。
