据《新华社》报导,中国证监会每年会依循《证券公司分类监管规定》,对市面上证券公司进行评核、复核、审议等多重评价程序,按照不同的营运情况分类为AA(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。百惠证券认为,近年市场上出现越来越多证券供货商,投资者难以抉择,而证监会的评级分类正恰巧能为投资者提供风向标,参考这些证监会的权威数据从而发掘优质券商。
《证券公司分类监管规定》已经详细列明证监会现时对证券公司的评价指标,表明主要透过资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标。证监会又指出,在评级的最初期或要求证券公司作出自评,再由证监会证券基金机构监管,以及证监局、自律组织、证券公司代表等组成的证券公司分类评价专家评审委员会审议,进行最终综合性评价。
百惠证券认为《证券公司分类监管规定》的评价标准客观正确,而且进行定期评价确实能够体现证券公司各方面的管理架构及操作风险的管理能力。其中「资本充足」是首项标准指标,主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况,体现其资本实力及流动性状况。另外「公司治理与合规管理」方面,评价能够直接反映公司的规范的运作情况,直接筛选出合资格的证券公司 ,以百惠证券(中央牌照编号:BPQ161)为例,获发牌以进行第一类及第四类受规管活动,同时于香港、深圳及上海等地皆设有办事处或相关公司。
在信息系统安全、客户权益保护及信息披露方面,这几项评价指标着重观察证券公司对于自己客户资产及信息的保障。百惠证券相信这几个标准对于建立券商的正面形象攸关重要,即使从细微位置出发亦不容忽视的,例如投资者需在百惠证券APP内设立双重保安编码,以防任何人士未经授权下进行任何操作。同时,百惠证券亦遵守香港特别行政区一切有关保存个人资料的法例及监管规定,务求让投资者安心。中国证监会在基准分上综合各项能力,亦会审慎考虑这些因素以加分,证券公司甚至可评级为A级的高水平。
相反,一些爆出负面消息的券商,会因为被判定为难以承受潜在风险,更甚发生过重大的情况曾被采取措施处置,所以这些证券公司在受影响下或会被降级至D或E级。总括而言,不少的券商在《证券公司分类监管规定》着重大力发展自身的软硬实力,久而久之下进行了良性竞争,推动金融市场行稳致远。
